ED का आरोप है कि नकली और फर्जी वेयरहाउस रसीदों, स्टॉक की उपलब्धता के बारे में गलत जानकारी और रिकॉर्ड को छिपाने या नष्ट करने के ज़रिए क्रेडिट सुविधाएँ हासिल की गईं और उन्हें बनाए रखा गया।

एनफोर्समेंट डायरेक्टोरेट (ED) ने बैंक धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग के एक मामले में बड़ी कार्रवाई की है। 10 सितंबर, 2026 को ED के इंदौर सब-ज़ोनल ऑफिस ने ₹13 करोड़ की 18 अचल संपत्तियों को अस्थायी रूप से ज़ब्त (अटैच) कर लिया। यह कार्रवाई प्रिवेंशन ऑफ़ मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट (PMLA), 2002 के तहत की गई। इस मामले में आलोक शारदा और अन्य आरोपी व्यक्ति शामिल हैं।

**42 किसानों के नाम पर लिए गए लोन**

ED की जांच से पता चला कि मानपुर (इंदौर ज़िला) में M/s शारदा वेयरहाउस के मालिक आलोक शारदा ने कथित तौर पर अन्य आरोपियों के साथ मिलकर वेयरहाउस रसीद फाइनेंस स्कीम का गलत इस्तेमाल किया। जांच के अनुसार, वेयरहाउस रसीदें जारी की गईं जिनमें दावा किया गया कि किसानों की कृषि उपज वेयरहाउस में रखी हुई है। इन रसीदों के आधार पर, 42 किसानों के नाम पर सोयाबीन और चने की 62,965 बोरियों के बदले लोन मंज़ूर किए गए।

**वेयरहाउस से स्टॉक गायब; नकली रसीदों के ज़रिए लोन जारी रहे**

जांच एजेंसी के अनुसार, लोन के लिए गिरवी रखी गई कृषि उपज को कथित तौर पर बिना अनुमति के वेयरहाउस से हटाकर बेच दिया गया। इसके बावजूद, स्टॉक की उपलब्धता के बारे में दावे किए जाते रहे। ED का आरोप है कि नकली और फर्जी वेयरहाउस रसीदों, स्टॉक की उपलब्धता के बारे में गलत जानकारी और रिकॉर्ड को छिपाने या नष्ट करने के ज़रिए क्रेडिट सुविधाएँ हासिल की गईं और उन्हें बनाए रखा गया।

इसके परिणामस्वरूप IDBI बैंक को लगभग ₹14.04 करोड़ का गलत नुकसान हुआ, जबकि आरोपियों को कथित तौर पर इसके बराबर गलत वित्तीय लाभ हुआ।

**एक अन्य NBFC से ₹12.04 करोड़ की फाइनेंसिंग**

जांच के दौरान एक और बड़ा लेन-देन सामने आया। M/s किसान धन एग्री फाइनेंशियल सर्विस प्राइवेट लिमिटेड, जो एक नॉन-बैंकिंग फाइनेंशियल कंपनी (NBFC) है, ने भी उसी वेयरहाउस में कथित तौर पर रखी कृषि उपज के आधार पर आलोक शारदा को ₹12.04 करोड़ की वेयरहाउस रसीद फाइनेंसिंग मंज़ूर की थी।

बाद की जांच-पड़ताल में गिरवी रखे गए स्टॉक में भारी कमी पाई गई। ED के अनुसार, गिरवी रखी गई कृषि उपज को कथित तौर पर लेंडर (ऋण देने वाली संस्था) से ज़रूरी रिलीज़ या नो ऑब्जेक्शन सर्टिफिकेट (NOC) लिए बिना ही हटा दिया गया और बेच दिया गया।

**दोनों संस्थाओं को लगभग ₹26 करोड़ का नुकसान**

ED के अनुसार, आलोक शारदा और अन्य आरोपियों ने कथित मिलीभगत से IDBI बैंक और किसान धन एग्री फाइनेंशियल सर्विस प्राइवेट लिमिटेड को कुल मिलाकर लगभग ₹26 करोड़ का नुकसान पहुँचाया और खुद आर्थिक फ़ायदा उठाया। ED इस मामले में आगे की जाँच कर रही है।